私たち日本人が金融資産を保有している目的は 多くの公的部門や金融機関が金融資産保有目的のアンケート結果を公表しています。 知るぽると「家計の金融行動に関する世論調査［二人以上世帯調査］（令和４年）」（上図） から、赤枠の […]

ドルコスト平均法投資は万能なのか？ 例題です。30年の積立投資において、投資対象の投資信託の基準価額が上図①～④の値動きをし、毎年年一回（年末時点の基準価額）のドルコスト平均法投資を行った場合、30年後にプラスになるのは

不確実な未来だからキャッシュフロー表を作成するのだが ライフプランニング、キャッシュフロー表を作成する目的は、不確実な未来を「見える化」することによって、人生の”地図”として見えない将来不安対策のために活用し、事前に気づ

投資という不確実な世界についての説明がデタラメすぎる 以前 以下のようなグラフをお見せしました。 残念ですが、このようなグラフを使って”積立投資”の不確実性のシミュレーションを行う金融事業者は日本では見かけません。（少な

身の丈に合った消費活動を考えましょう 「貯蓄から投資（資産形成）へ」 「老後もずっと働いていきましょう」 最近多いですよね？このようなキーワード。 発信元は国です。 このようなことを聞いていると、私たちの人生設計に対して

（出典）年金積立金管理運用独立行政法人「2021年度　業務概況書」より ＧＰＩＦの資産配分を見倣ってという金融事業者 ＧＰＩＦ（年金積立金管理運用独立行政法人）の資産配分を参考にという話をする事業者や専門家があります。残

老齢年金の受給開始年齢、65歳を決めたのは誰？ 私たちの老後生活を支える公的年金、65歳からとなっていますが、それを決めたのは誰でしょうか？もちろん「国（政府）」ですよね。そして、その65歳を66歳や67歳にしようとして

金融資産が預貯金口座に入っていても合理的なら当然 あなたの金融資産が「預貯金口座」「保険商品」に入っていたとしてもそれが合理的であれば気にする必要はありません。 例えば、マックス資金として ①預貯金・保険に１千万円 ②証

あなたにやってくる投資話の多くはセルサイドのため 定期的にニュースになります。 詐欺による被害。 詐欺にあうと金銭面・メンタル面がやられますが、それまでの人生だけでなく最悪な場合はそれからの人生までもが台無しなってしまい

金融資産１千万円がひとつのラインになる 総務省統計局から公表されました「2022年の家計調査報告　貯蓄・負債」によりますと、二人以上の世帯（世帯人数平均2.91人、世帯主の年齢平均59.7歳）の貯蓄平均値は1,901万円