FPコンサルオフィス株式会社

オンライン

資産形成・資産運用

「オンライン資産形成・資産運用相談、確率シミュレーション作成」~費用について~

オンライン資産形成・確定拠出年金相談
確率シミュレーション作成
オンライン資産運用・資産取り崩し相談
確率シミュレーション作成
22,000円22,000円

お電話でのお問い合わせやお申し込みはフリーダイヤル「0120-335-101」へお気軽におかけください。
日時を打ち合わせいたします。土日祝日対応可。

時間、所要時間について
8時半~20時スタートで、ご都合の良いお時間にて臨機応変にご対応いたします。
所要時間は、ご相談内容にもよりますが60分~90分/回ほどをイメージいただければと思います。

オンラインでの資産形成相談をお申込の場合はこちら
まずは、HPかお電話にてお申込みください。
メールやお電話にて日時を決め、ZoomのURLまたはスカイプの場合IDのお知らせを行います。
実施後、指定の銀行口座にお振込をお願い致します。(振込手数料はお客様ご負担)

  料金が高いと感じる方へ
  あなたは、理髪店や美容院へどの程度の頻度で行かれますか?あなたのお金に関することはそれと比較していかがですか?
  弊社の考え方やシミュレーション作成は、日本の金融業界では少数意見です。少数意見に耳を傾けることは何事においても
  重要だとは思いませんか。

ご対応可能な内容ご対応できない内容
確定拠出年金
投資信託
NISA、つみたてNISA
変額保険、変額個人年金
外貨建保険
個別株式取引
FX取引
暗号資産(仮想通貨)取引
不動産取引
オフショア投資

資産形成、確定拠出年金相談の内容について

お金に対する考え方は「人生観」「価値観」が大きく影響をします。
私たちの人生が有限である限り、優先すべきはリスクコントロールです。

ここ10年ほど、金融緩和のお祭り相場が続いていますが、この間の相場しか見たことがない・経験がない・これが本来の相場だと思っている人たちが金融業界関係者をはじめ増加しています。
自分自身が投資家になって投資をするのなら楽観論でかまいませんが、他人様にアドバイスする側が、他人様の投資判断に対するアドバイスとして、楽観論を語るのは間違っていると思っています。弊社では、そのような考え方に基づいています。

個別銘柄(投資信託や株式等)のアドバイスはしておりません。
考え方等のアドバイスや種々検証シミュレーションにより、資産形成をしていくにあたって、積立投資を含めた戦略を一緒にたてさせていただいております。

積立投資の本質を知ることが重要ですので、そのことをお伝えできればと思っています。
弊社の考え方は、少数意見です。それは、たくさんの日本人のお客様を見てきて現場で学んできたことと実際に自身で調べ分析したことによるものです。
手前味噌ですが、金融業界関係者が言っているのと異なる少数意見を味方につけていただくことはこれからの不確実な人生に向かってとても役立つのではないでしょうか。
様々なシミュレーションでリスク性資産の動きを知っていただき、最終的な資産配分や銘柄選択はお客様自身にて行っていただきます。

弊社は、投資に関する不確実性は偶然の影響を強く受け、生きている時代によって結果は異なるものと思っています。
ですので、自己責任の原則であれば、その確率を示すことが重要だと思っています。
確率シミュレーションを示すことができるできないは、プロとアマの違いのひとつです。
GPIF(公的年金を運用しているところ)は、何百万回というシミュレーションを行っています。(弊社は1万回ですが)

「過去、このようにしていたらこうだったから今後もこうなるでしょう」といった話やパンフレットをよく見聞しますが、断定的判断の提供(顧客が誤解することもだめ)と紙一重ではないかと思います。
本来、不確実な投資は、多くの製造業者等が製品に対して必死に行っている検査(将来のシミュレーション)と同じように確率シミュレーションをきちんと顧客に示し、それを理解していただいた上で「長期投資」という言葉を発しないといけないのではないかと思います。

弊社はそれができる数少ない金融事業者です。

資産運用、資産取り崩し相談の内容について

資産運用相談・資産取り崩し相談につきましては、「まとまった一時金運用」についてとなります。

たとえば、あなたが銀行やIFA業者等から投資信託を購入したとします。
多くの場合、販売(購入)手数料3%の投信をすすめられるでしょう。信託報酬とあわせると、初年度5%ほどの手数料を支払うことになるものが多いと思います。
1千万円の投信なら50万円ほどですね。
100万円でも5万円ですね。
その費用負担と弊社の有料相談の費用を比較してみてください。
弊社では投資信託を使って運用をお考えの方に「初年度5%ほど」の手数料がかかるような商品での運用をアドバイスすることはありません。(それがリスクを負う個人投資家にとって不利益になると思ったのでIFAをやめました。インデックスが手数料を大幅に下げてきたので。)
あなたは定期的に理髪店・美容院に行かれますか?
それにいくら払っていますか?
「あなたの将来のお金」に関することは、それと比較して優先順位が低いですか?
“微差大差”です。

個別銘柄(投資信託や株式等)のアドバイスはしておりません。
保有銘柄のリスク・リターンより、確率シミュレーションを行うことは可能です。
(ボリンジャーバンドを一緒に見たりしながら考えていくこともあります)
考え方等のアドバイスや種々検証シミュレーションにより、資産運用をしていくにあたって、戦略を一緒にたてさせていただいております。

つみたてNISAのご相談について

すでに、つみたてNISAで積立投資をされていらっしゃる場合、事前に銘柄をお伝えいただいておりましたら、いくつかのシミュレーションをしておきます。
そこから戦略を考えていくのも良いのではないでしょうか。
弊社は「年4%とか、年5%で運用すれば、●年後にこのくらいの運用資産になっています」といったことは話しません。
その程度の話なら、ネットにあるサイトで試算すれば終わりです。^^;
これから始めてみようという方も、つみたてNISAの銘柄は把握しておりますので、事前に「つみたてNISAの相談希望」とお伝えいただければと思います。
ご相談いただいた結果、つみたてNISAをやらないという選択になることもあります。(それがご相談というものです)

つみたてNISAはこちら

確定拠出年金(企業型・個人型)のご相談について

すでに、確定拠出年金で積立投資をされていらっしゃる場合、事前に銘柄をお伝えいただいておりましたら、いくつかのシミュレーションをしておきます。
そこから戦略を考えていくのも良いのではないでしょうか。
弊社は「年4%とか、年5%で運用すれば、●年後にこのくらいの運用資産になっています」といったことは話しません。
これから始めてみようという方、運営管理機関が決まっている方は事前に「運営管理機関は〇〇です」とお伝えいただければと思います。銘柄等を確認しておきますので。
企業型の場合、退職金制度において、DCの割合がどの程度になっているのかや想定利回り(ご勤務先の制度案内資料や担当部署にて)をご確認されてください。
戦略を立てていくために把握しておくべきことです。

iDeCo(個人型確定拠出年金)はこちら

以下のようなシミュレーションを作成いたします。

※各種シミュレーション(当ページ下の①~⑤をご参照ください)作成について
オンラインご相談時に、各種シミュレーション(当ページ下の各種シミュレーションサービス①~⑤)をご用意いたします。
 ※資産形成確率シミュレーション(積立投資)・・・資産形成・確定拠出年金相談料金に含まれます
 ※資産運用確率シミュレーション(一時金運用)・・・資産運用・資産取り崩し相談料金に含まれます
 ※資産取り崩しシミュレーション・・・資産運用・資産取り崩し相談料金に含まれます
事前にご依頼いただいておりました場合、シミュレーション結果資料は当日にお渡し可能ですが、オンラインご相談時のご依頼は原則、後日メールにてお渡しいたします。
シミュレーション自体は、ご相談時にご覧いただけます。

※確率シミュレーションのみをご希望されても大丈夫です
特に、時間を割いて相談ということをされずとも、「この組み合わせのリスク・リターンであれば、●年でどのような確率シミュレーションになるでしょうか?」といったシミュレーション作成(当ページ下の④⑤)のみのご依頼でも大丈夫です。
費用:22,000円
※④⑤2つのシミュレーション(FIREシミュレーション)をご希望されます場合、それぞれの費用が必要となります。

①~③のシミュレーション作成のみの対応は行っておりません。ご了承ください。

オンライン資産形成・確定拠出年金/確率シミュレーション作成例

リスクある資産形成を以下のようにシミュレーション結果を示す金融業者はほとんどいないのではないでしょうか。
現在の金融業界、そもそもリスク(標準偏差)の説明不足は否めません。顧客本位って何かわからなくなります。
積立投資の利益確定をすすめず、とにかく積立投資継続を金科玉条にしているのが金融業界です。
投資信託の信託報酬が収入源になるので、永遠に継続をすすめるのは分かりますが、それが顧客本位なの?
長期投資というのであれば、固定金利の商品でないのであれば、金融工学による確率シミュレーションを顧客に示すべきです。
お客様が一生懸命働いて得たお金なんですけどね。本気でそういうことを思っている金融事業者はどれほどいるのでしょうか?
ほとんどの金融機関・FP・行政が同じことを言うのであれば、自分たちがリスクをとって運用し、しっかりと利益を確保したうえで、固定金利の商品を提供すればいいだけですが、決してそれはしません。
そこに本音があるのです。

ご要望の「リスク・リターン」にて以下のようなグラフと表を作成し、ご希望のシミュレーションを3パターンまで作成可能です。
運用年数「14年」「18年」などのご指定も可能です。

オンライン資産運用・資産取り崩し/確率シミュレーション作成例

「まとまった資金を運用しながら取り崩していきましょう」とアプローチをされている方も多いと思います。
そのプランを金融機関等のWEBサイトで試算すると、リスクなしの数学シミュレーションになり、資産枯渇をイメージすることはできなくなります。(錯誤)

現時点で瞬間風速的に、ご自分の人生で最も大きい金融資産を保有されているのではないでしょうか。
本当に運用しながら取り崩しをしていく方法が金融業界が言っているようにうまくできるのかどうか、常識力をベースにシミュレーションしてみてください。

ご要望の「リスク・リターン」にて以下のようなグラフと表を作成し、ご希望のシミュレーションを3パターンまで作成可能です。
「運用資産●万円を毎年●万円取り崩し、その間期待リターン●%・想定リスク●%で運用する場合」
「当初●%で取り崩し、●年後に●%に切替えて取り崩し」
「当初●%で取り崩し、●年後に●万円に切替えて取り崩し」
など3パターンまで作成可能です。
※最低取り崩し金額は100万円とします。

オンライン

ライフプランニング・キャッシュフロー表作成

「オンラインライフプランニング・キャッシュフロー表作成」~費用について~

オンライン
ライフプランニング・キャッシュフロー表作成
33,000円

お電話でのお問い合わせやお申し込みはフリーダイヤル「0120-335-101」へお気軽におかけください。
日時を打ち合わせいたします。(IDのお知らせ)

最終的に印刷したものをファイルにお入れしてお渡しします。
ページ数は、世帯状況等によって異なりますが、30ページ弱~60ページ前後になります。
作成後一年以内は別プランへの修正作成は無料にてさせていただきます。
(初回分含めて3回まで)

弊社では、
スカイプまたはZoomでのオンライン対応にて
●画面共有で必要項目をヒアリングを行い、キャッシュフロー表作成等を行っております。

まずは、
HPかお電話にてお申込みください
メールやお電話にて日時を決め、スカイプの場合IDまたはZoomのURLのお知らせを行います。
実施後、ファイルにて納品(送付)いたしますので、指定の銀行口座にお振込をお願い致します。
(振込手数料はお客様ご負担)

時間、所要時間について
8時半~20時スタートで、ご都合の良いお時間にて臨機応変にご対応いたします。
所要時間は、ヒアリング~作成時間については、お客様それぞれのご準備やご家族状況等で異なります。
60分~120分ほどのイメージをしていただければと思います。
お時間を割くのが難しい方は、メール(Excelシート送付)での対応も可能です。
また、一回のシミュレーションでは「思っていたよりも(家計の)情報が必要だ」「もっと真剣に将来を考えておけばよかった」等のお声をいただきますので、その場合、次回(できるだけ早い期間)のご予約を設定させていただきます。

料金について
すべての商品・サービスは価格に転嫁されています。住宅ローン、生命保険、有価証券等すべてです。
金融事業者によるキャッシュフロー表作成は、多くは生命保険会社のソフトが使用され、それらの商品・サービスを販売するために使用されています。したがって、無料の印象が強いかと思います。
キャッシュフロー表作成については、どこからもその作成料や相談料をいただくことができませんので有料とさせていただいております。
ご理解いただけますようお願い致します。
また、世間に出回っているキャッシュフロー表作成のソフトの信頼度は玉石混交です。
弊社使用のソフトは、その料金に見合うものと思っています。

 

 

キャッシュフロー表作成はこちら

FP顧問契約

「FP年間顧問契約」~費用について~

子供が学習塾へ通っています。
子供がスイミングスクールに通っています。
子供が各種スポーツ・ダンス・英会話教室等々に通っています。

それらは無料ですか?

親たちはそこに何を期待されているのでしょう?
「学校では得られない」
「親が教えてあげられない」
そのような知識や技術を得られることを期待されているのではないでしょうか?

現実的に結果はどうなっていると思われますか?
学習塾に通った子供たちは相対的に、どのようなレベルの学校(中・高・大)に通っていると思われますか?
スイミングスクールに通った子供たちは相対的に、インターハイやインカレで活躍されていると思いますか?

きっと通っていない子供たちよりも結果はでているのではないでしょうか?
さて、大人になっているあなたはどうされますか?

あなたやあなたの家族のことを知る担当者がいるといないとではあなたの人生において、あなたの家計にとって、きっと長い目で見ると「差」がでてくると思います。
特に「精神面」で大きな安心を得ていただけるものと、そしてそれが、あなたの家計に大きな「プラス」の影響を与えるものと思います。

顧問契約は、弊社の考え方や思いに「共感」してからでお願いします。
やはり「考え方」について、納得していただいてからでないと安心できないと思いますので。
弊社はそれを「安心」につなげていきたいと思っています。
ご遠方の方にもぜひおまかせいただきたいと思っています。

FP顧問契約
年間55,000円
契約締結月末までに一括振込となります。(契約期間は翌月~)

資産形成、資産運用、生命保険はとても大切なお金にまつわる話や商品であり、誰にとっても重要なものです。
人生はもちろんですが、資産形成・資産運用にかかわる投資の世界は「不確実性」の世界です。
不確実性の世界は、それを前提にお互いに正直に、そして責任を持ってのぞまないといけないと思います。
弊社では、不確実性の世界と関わっていく金融の世界では、お客様と顧問契約を結ぶことが、より「正直」で「責任」ある関係になれるものと考えています。
弊社による継続的なアドバイスをご希望の方は、是非顧問契約をご検討ください。

【顧問契約内容】
お客様とお客様のご家族様にかかわる家計のリスク管理
お客様とお客様のご家族様にかかわる保険の管理
お客様とお客様のご家族様にかかわる資産の保全や有効活用の助言

【契約期間】
契約期間は、1年です。
(自動更新はいたしませんのでご安心ください)

【ご対応できない内容について】
個別株式取引相談
FX取引相談
暗号資産(仮想通貨)取引相談
不動産取引相談

FP顧問契約 サービス内容

年2回のご面談によるコンサルティング
原則、ご来社による面談となります。※現在はコロナ禍のため、オンライン面談とさせていただいております。
内容により、ご面談回数は臨機応変に対応いたします。
お身体の具合が悪いなど、弊社FPがご自宅へのご訪問をさせていただく場合、往復2千円を超える交通費につきましては実費ご負担をお願いします。

メールやお電話でのコンサルティング
いつでもご対応させていただきます。
お電話はフリーダイヤルをお使いいただけます。
定期的に「確定拠出年金」「積立投資」「投資銘柄」等の分析・情報提供等をメールにてご案内いたします。
また、投資方面に関する金融情報につきましても定期的にメールにて情報提供を行います。

ライフプラン・キャッシュフロー表を半額にて作成
ご自身(我が家)の将来の家計簿(キャッシュフロー)を作成(=見える化)することは、これからの人生において有益なものとなります。
まずは、キャッシュフロー表を作成することにより、今と将来の資金計画を考えていく出発点にしてください。
ご面談またはオンライン等にてヒアリング~作成を行っていきます。
完成したものは、後日、ファイルにしてお渡しいたします。(PDF可)
PDF等にて資料としてお渡しする段階で費用が発生いたします。
顧問契約の方につきましては、シミュレーション自体(PC画面上でのご確認)は無料です。

弊社有料セミナーへの無料ご参加
弊社が行いますすべての有料セミナーへ無料でご参加いただけます。
スケジュールは、HPでご確認ください。
スケジュールにないものは、個別対応させていただくことも可能です。

積立投資シミュレーションの資料を無料作成
下記にあります②~⑤までのシミュレーションをご希望により作成いたします。
積立投資をされている方には、現在までのシミュレーションと今後のシミュレーションを作成し、「平均取得価額」や「利益確定」等の判断材料となる資料をお渡しいたします。
また、確率シミュレーションを行うことで、さらに長期積立投資の戦略にお役立ていただけるものと思います。

生命保険のコンサルティング
弊社で生命保険契約をお預かりしておりますお客様は通常通りのご対応となります。
現在、生命保険を弊社でご契約をされていない(ご健康面や人のつながり等でできない)方やご遠方の方で、弊社で保険契約をされない方で、既契約の見直しやコンサルティングをご希望される場合は、ご対応させていただきます。

各種シミュレーション作成サービス ~費用について~

①投資信託銘柄診断無 料

第三者による客観的な視点は冷静な投資判断には不可欠なものです。
「分配金余力」「投資信託の投資先確認」「販売手数料・信託報酬」「リターン・リスク」等

②積立投資シミュレーションA5,500円

*投資対象銘柄基準価額チャート、*平均取得価額チャート、*損益率
このようなシミュレーションを作成している販売業者やFPはいないのではないでしょうか。
実は、積立投資において、このシミュレーションは必要不可欠なものです。
なぜなら、平均取得価額を管理しておくことは重要です。口数論で視点を逸らされている人たちが大勢いるのは残念なことです。

③積立投資シミュレーションB5,500円

*過去シミュレーション投資累計額+時価評価額
*将来シミュレーション(ご要望3パターンまで)投資累計額+時価
 (例)今後、このように基準価額が変動していった場合、時価はどうなるのか(マイナス複利効果を実感することもできます)
不確実な投資の世界において、現状把握と将来イメージを持つことはとても役立つことになります。

④積立投資シミュレーションC22,000円

日本の金融事業者でこのシミュレーションを作成できるところはほとんどないかと思います。
ご要望の「リスク・リターン・年数」より、幾通りのモンテカルロシミュレーションを行うことで、「期待リターンになる確率」「期待リターン以下になる確率」「元本割れする確率」等を作成します。
不確実なものは確率で表すのが常識なプレゼンですが、多くの業者はそれを知りませんし、できません。
質の違いを知ってください。
そのうえで、長い人生の投資戦略にお役立てください。
出来すぎている(2σ)、その逆(マイナス2σ)を確認しながら利益確定等を含めた戦略を立てていけます。

⑤資産取り崩しシミュレーション22,000円

日本の金融事業者でこのシミュレーションを作成できるところはほとんどないかと思います。
ご要望の「リスク・リターン・金額」より、幾通りのモンテカルロシミュレーションを行うことで、「期待リターンになる確率」「期待リターン以下になる確率」「元本割れする確率」等を作成します。
不確実なものは確率で表すのが常識なプレゼンですが、多くの業者はそれを知りませんし、できません。
質の違いを知ってください。
そのうえで、運用しながら資産を取り崩すことについての戦略にお役立てください。

すべてのシミュレーションは、お客様と利益相反にならない立場の私たちが行うことにより、お客様にとってとても有益な情報になるものといえます。
特に、④⑤の確率シミュレーション作成を行っている日本の金融事業者はほとんどいないのではないかと思います。
そのような概念を広めてこなかった、広めない金融業界のマネジメントによるものが大きいと思います。

オンラインセミナー

オンラインセミナー~費用について~

オンラインセミナーオンラインセミナー
5,500円11,000円

弊社では、各種セミナーをマンツーマン方式のオンライン対応を行っております。
尚、セミナー内容によりまして料金が異なりますので予めご了承ください。

実施後に指定の銀行口座にお振込をお願い致します。(振込手数料はお客様ご負担)
※通信料は、お客様でご負担いただくことになりますので、Wi-Fi環境をご確認ください。

オリジナルテキスト(PDF)をメールにてお送りします。

画面共有によります資料表示
メールやチャット機能を使っての資料送付
等を活用しています。

 

 お電話でのお問い合わせやお   申し込みはフリーダイヤル「0120-335-101」へお気軽におかけください。
 日時を打ち合わせいたします。

時間、所要時間について
 8時半~20時スタートで、ご都合の良いお時間にて臨機応変にご対応いたします。
 所要時間は、セミナー内容やマンツーマン方式の特有でもありますが60分~90分/回ほどをイメージいただければと思います。

セミナーご参加の特典について

 ①ご希望の方に、後日個別相談を16,500円(通常22,000円)にてお受けいたします。
  ※同日に2つ以上のセミナー受講をされました場合、個別相談特典は一回となりますが、異なる日に受講された場合は、個別相談特典はそれぞれとなります。
  予めご了承ください。

 ②ライフプラン表・キャッシュフロー表作成をされる場合、通常料金(33,000円)から直近6か月以内にご参加いただきましたセミナー費用を差し引きます。
  最大割引額は16,500円です。

 ③セミナー参加後、1か月以内に顧問契約(年間55,000円)をされた方には、顧問料金から今回のセミナー料金を差し引きます。
  最大割引額は、11,000円です。

免責事項

この免責事項は弊社に資産形成・資産運用・確定拠出年金相談、キャッシュフロー表作成をされるすべての方に適用されます。
なお、弊社に資産形成・資産運用・確定拠出年金相談、キャッシュフロー表作成されるすべての方は、この免責事項の内容を承諾したものとみなすことをあらかじめご了承ください。
弊社資産形成・資産運用相談は情報提供ならびに投資哲学、考え方提供を目的としており、投資の助言あるいは投資の勧誘等を行うものではありません。
確率シミュレーションは、リスク・リターンをおき、乱数を使ったシミュレーションであるため、シミュレーションごとにその確率分布は差が生じますので、常に同じ%になることはありません。
また、キャッシュフロー表作成はあくまでも目安です。弊社が信頼できると判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。
キャッシュフロー表作成は、特定のサービス、金融商品等の勧誘を目的とするものではありません。
日本FP協会のルールに則して行います。
ご相談者が、ご相談後に被ったいかなる損害についても弊社は一切の責任を負いません。