2022年度個人投資家の売買動向 全国４証券取引所（東京・名古屋・福岡・札幌）の2022年度株式分布状況調査結果の概要によると、個人の株式保有金額は、131 兆 2,553 億円（前年度比 10 兆 530 億円増）とな

きれいなパンフレットやセミナー会場に騙されないように 注意喚起です。投資をすすめるセミナーはきれいな会場で行われていることが多いです。投資をすすめる業者がつくっているパンフレット等はきれいなものが多いです。それらは金融事

過去データを使って未来もそうなると思わせるシミュレーション 左図は金融庁の「つみたてＮＩＳＡはやわかりＢＯＯＫ」からのものです。 過去のデータを使ってプラスのリターンがでているというものです。 金融庁に次のことを質問して

投資をすすめるセールスパーソンにはデタラメ人間が多すぎる 先日、お客様から次のようなお問い合わせがありました。「●●証券会社の営業マンから10年で７％ほどまわるので投資信託へ、と言われたがどうなのでしょうか？」皆さんはど

生命保険のプランは設計する人が誰かによって異なる 皆さんは生命保険を次のどこから加入されていますか？・生命保険会社（直接）・生命保険代理店（保険ショップ）・生命保険募集人（営業パーソン）・生命保険会社以外の金融機関経由

私たち日本人が金融資産を保有している目的は 多くの公的部門や金融機関が金融資産保有目的のアンケート結果を公表しています。 知るぽると「家計の金融行動に関する世論調査［二人以上世帯調査］（令和４年）」（上図） から、赤枠の

ドルコスト平均法投資は万能なのか？ 例題です。30年の積立投資において、投資対象の投資信託の基準価額が上図①～④の値動きをし、毎年年一回（年末時点の基準価額）のドルコスト平均法投資を行った場合、30年後にプラスになるのは

不確実な未来だからキャッシュフロー表を作成するのだが ライフプランニング、キャッシュフロー表を作成する目的は、不確実な未来を「見える化」することによって、人生の”地図”として見えない将来不安対策のために活用し、事前に気づ