生命保険の役割は「保障」なのだが 生命保険という商品の大きな大きな役割は 保障 です。これを「忘れている？」「軽視している？」かのような情報発信をするＦＰ資格保有者や販売現場での商品提案を目にします。たしかに、生命保険業 […]

ライフプランニングは「いつ」「いくら」の把握 私たちが不確実な人生の生活設計を送っていくにあたりライフプランニングが重要だと考えています。ライフプランニングは、「いつ（自分が何歳のときに）」「いくら（資金）」が必要になっ

2024年2月22日、平均株価が3万9098円をつけました。たくさんの下駄をはいてやっとこさです。 今回の株価上昇の要因について、次のような好材料が重なったからだと言われています。・ＮＹダウ平均株価が史上最高値更新・3期

上のカラーの文字は、10年ほど前に行っていたセミナーのスライドの一枚です。 弊社のセミナー、マネープランにおける原則は 『資産形成・資産運用をしていくにあたり、まず守るべき資産を構築してからでなければうまくいかない』 と

持論ですが、もともと富裕層ではない私たちが資産形成・資産運用を行っていくにあたり、まずは守るべき資産を構築してからでなければそれらはうまくいかないと思っています。 なぜなら、お金に関することは性格やメンタルが大きく影響す

個人投資家に人気のある外株投信を４つ見ていきたいと思います。積立投資をしてきた場合のシミュレーションも作成してみました。 ※銘柄推奨するものではありません eMAXIS Slimバランス（８資産均等型） eMAXIS S

上記グラフは過去のデータからの資料であり、将来を約束するものでも取引を推奨するものでもありません。

2022年度個人投資家の売買動向 全国４証券取引所（東京・名古屋・福岡・札幌）の2022年度株式分布状況調査結果の概要によると、個人の株式保有金額は、131 兆 2,553 億円（前年度比 10 兆 530 億円増）とな

きれいなパンフレットやセミナー会場に騙されないように 注意喚起です。投資をすすめるセミナーはきれいな会場で行われていることが多いです。投資をすすめる業者がつくっているパンフレット等はきれいなものが多いです。それらは金融事

過去データを使って未来もそうなると思わせるシミュレーション 左図は金融庁の「つみたてＮＩＳＡはやわかりＢＯＯＫ」からのものです。 過去のデータを使ってプラスのリターンがでているというものです。 金融庁に次のことを質問して